上海外资金融机构、中外合资金融机构管理办法
中国人民银行
上海外资金融机构、中外合资金融机构管理办法
1990年9月7日，中国人民银行
第一章 总 则
第一条 为了适应上海市对外开放和经济发展的需要，加强和完善外资金融机构、中外合资金融机构的管理，制定本办法。
第二条 本办法所称外资金融机构、中外合资金融机构是指依照本办法和中华人民共和国其他法律、法规的规定，经批准设立、登记注册和营业的下列机构：
一、总行设在上海市的外国资本的银行（以下简称外资银行）；
二、外国资本的银行在上海市设立的分行（以下简称外资银行分行）；
三、外国资本的金融机构同中国资本的金融机构在上海市合资经营的银行（以下简称合资银行）；
四、外国资本的金融机构同中国资本的金融机构在上海市合资经营的财务公司（以下简称合资财务公司）。
第三条 外资金融机构、中外合资金融机构必须遵守中华人民共和国的法律、法规，其正当业务活动和合法权益受中华人民共和国法律保护。
第四条 中国人民银行是审批、管理和监督外资金融机构、中外合资金融机构的主管机关；中国人民银行授权上海市分行对外资金融机构、中外合资金融机构进行日常管理监督。
第二章 设立与登记
第五条 申请设立外资银行应当具备下列条件：
一、投资者为金融机构；
二、在中国境内已经设立代表机构三年以上；
三、申请设立外资银行前一年年末资产总额在一百亿美元以上。
第六条 申请设立外资银行分行应当具备下列条件：
一、在中国境内已经设立代表机构三年以上；
二、申请设立外资银行分行前一年年末资产总额在二百亿美元以上；
三、其所在国或者地区有完善的金融监管制度。
第七条 申请设立合资银行、合资财务公司应当具备下列条件：
一、合资各方均为金融机构；
二、外方投资者在中国境内设有代表机构。
第八条 设立外资银行，应当由投资者向中国人民银行提出申请，并提交下列证件、资料：
一、设立外资银行的申请书，其内容包括：拟设银行的名称，注册资本和实收资本额，申请经营的业务种类等；
二、可行性研究报告；
三、最近三年的资产、负债状况的报告及有关证明文件；
四、拟设银行的章程草案；
五、所在国或者地区有关主管当局核发给投资者的营业执照（副本）；
六、中国人民银行要求提交的其他证件、资料。
第九条 设立外资银行分行，应当由其总行向中国人民银行提出申请，并提交下列证件、资料：
一、由董事长或者总经理签署的申请书，其内容包括：拟设分行的名称，总行拨给的营运资金数额，申请经营的业务种类等；
二、最近三年的年报；
三、所在国或者地区有关主管当局核发给申请设立分行的银行的营业执照（副本）；
四、中国人民银行要求提交的其他证件、资料。
第十条 设立合资银行或者合资财务公司，应当由合资各方共同向中国人民银行提出申请，并提交下列证件、资料：
一、设立合资机构的申请书，其内容包括：拟设合资机构的名称，合资各方名称，注册资本和实收资本额，合资各方出资比例，申请经营的业务种类等；
二、合资各方共同编制的可行性研究报告；
三、由合资各方授权代表草签的合资经营协议、合同以及拟设机构的章程草案；
四、合资各方最近三年的资产、负债状况的报告及有关证明文件；
五、所在国或者地区有关主管当局核发给合资各方的营业执照（副本）；
六、中国人民银行要求提交的其他证件、资料。
第十一条 本办法第八、九、十条中所列证件、资料，除年报外，凡用外文书写的，均须附具中文译本。
第十二条 设立申请经中国人民银行审查同意后，发给申请者正式申请表。
正式申请表填写后，向中国人民银行提出正式申请，申请文件包括：
一、由申请者法定代表或者授权代表签字的正式申请表（一式三份）；
二、拟设机构主要负责人名单和简历；
三、对拟任该机构主要负责人的授权书；
四、设立外资银行分行的，其总行对该分行承担税务、债务的责任担保书；
五、其他资料。
第十三条 外资金融机构、中外合资金融机构应当在接到中国人民银行批准证书后三十天内，依照中华人民共和国有关法律、法规规定，向工商行政管理机关办理登记注册，领取营业执照，并应当依法自开业之日起三十天内向税务机关办理税务登记。
第十四条 已经批准的外资金融机构、中外合资金融机构应当在领取营业执照后，向国家外汇管理局申领《经营外汇业务许可证》。
第十五条 已经批准的外资金融机构、中外合资金融机构自接到中国人民银行批准证书之日起十二个月内未营业者，原批准文件自动失效。
第十六条 外资金融机构、中外合资金融机构有下列情况之一的，须经中国人民银行核准：
一、投资股本的调整、转让；
二、变更营业场所；
三、更换董事长（副董事长）、行长（副行长）、总经理（副总经理）、分行长（副分行长）；
四、在境外设立分支机构。
第三章 注册资本和营运资金
第十七条 外资银行、合资银行的最低注册资本为三千万美元等值的自由兑换货币，合资财务公司的最低注册资本为二千万美元等值的自由兑换货币；其实收资本均不得低于其注册资本的50％。
外资银行分行应当由其总行专门拨给不少于一千万美元等值的自由兑换货币的营运资金。
第十八条 外资金融机构、中外合资金融机构应当在接到中国人民银行批准证书之后三十天内，筹足其实收资本或者营运资金，由中国注册会计师验证并出具证明。
第十九条 外资银行、合资银行、合资财务公司须每年从其税后净利润中提取25％的资金补充资本金，直至其实收资本加储备金的总额达到其注册资本的二倍。
外资银行分行须每年将税后净利润的25％保留在中国境内，用以补充营运资金，直至该保留盈利等于该行营运资金。
第四章 业务范围
第二十条 根据申请，中国人民银行批准外资银行、合资银行、外资银行分行经营下列业务的部分或者全部：
一、外币存款；
二、外币放款；
三、外币票据贴现；
四、外币投资；
五、外币汇款；
六、外汇担保；
七、进出口结算；
八、自营或者代客买卖外汇；
九、外币有价证券买卖；
十、代理外币及外币票据兑换；
十一、代理外币信用卡付款；
十二、保管及保管箱；
十三、资信调查和咨询；
十四、经批准的其他业务。
第二十一条 根据申请，中国人民银行批准合资财务公司经营下列业务的部分或者全部：
一、外币放款；
二、外币票据贴现；
三、外币投资；
四、外汇担保；
五、外币有价证券买卖；
六、资信调查和咨询；
七、外币信托；
八、每笔不少于十万美元、期限为三个月以上的外币存款；
九、经批准的其他业务。
第二十二条 本章所称外币存款是指以外币表示的下列存款：
一、境内外同业存款；
二、境外的非同业存款；
三、中国境内的外国人的存款；
四、华侨和香港、澳门、台湾同胞的存款；
五、外商投资企业存款；
六、外资金融机构、中外合资金融机构对非外商投资企业贷款的转存款；
七、经批准的其他存款。
第二十三条 外资银行、合资银行、外资银行分行在办理进出口结算业务时，服务对象为境内外商投资企业和有进出口经营权的非外商投资企业。但办理非外商投资企业的进口结算业务的，该项进口所需资金应当来自本银行的贷款。
第五章 业务管理
第二十四条 外资金融机构、中外合资金融机构经营存款业务，应当向中国人民银行上海市分行缴存存款准备金，其比率由中国人民银行制定，并根据需要进行调整。存款准备金不计利息。
第二十五条 外资金融机构、中外合资金融机构对一个企业及其关联企业的放款，不得超过其实收资本加储备金总额的30％，但经中国人民银行特许的除外。
第二十六条 外资金融机构、中外合资金融机构的投资总额不得超过其实收资本加储蓄金总额的30％，但经中国人民银行批准投资于金融企业的除外。
第二十七条 外资金融机构、中外合资金融机构的总资产不得超过其实收资本加储备金总额的二十倍。
第二十八条 外资银行分行的营运资金的30％应当以中国人民银行指定的生息资产形式存在，包括在中国人民银行指定的银行存款等。
第二十九条 外资金融机构、中外合资金融机构的房地产不得超过其实收资本加储备金总额的25％，其他固定资产不得超过其实收资本加储备金总额的15％。
第三十条 外资金融机构、中外合资金融机构应当确保其资产的流动性。
第三十一条 外资金融机构、中外合资金融机构从中国境内吸收的存款不得超过该机构在中国境内的总资产的40％。
第三十二条 外资金融机构、中外合资金融机构应当按规定保留适当的呆帐准备金。
第三十三条 外资金融机构、中外合资金融机构的外币存、放款利率及各种手续费率，通过同业公会协商确定或者参照国际市场行情制定，报中国人民银行上海市分行核准。
第三十四条 外资金融机构、中外合资金融机构依法纳税后的利润，应当按照规定提取储备基金、职工奖励基金、福利基金和企业发展基金。
第三十五条 外资金融机构、中外合资金融机构应当至少聘用一名中国公民为高层管理人员。
外资金融机构、中外合资金融机构的高层管理人员不得兼任其他经济组织的重要职务。
第三十六条 外资金融机构、中外合资金融机构应当固定聘用中国注册会计师，并经中国人民银行上海市分行认可。
第六章 监督检查
第三十七条 外资金融机构、中外合资金融机构应当建立完善的内部稽核制度，增强自我约束的能力。
第三十八条 外资金融机构、中外合资金融机构须按规定向中国人民银行报送财务和业务报表。
第三十九条 中国人民银行及其上海市分行有权检查、稽核外资金融机构、中外合资金融机构的业务和财务状况。
第七章 解散与清算
第四十条 外资金融机构、中外合资金融机构自行终止业务活动，须在终止前三十天以书面形式向中国人民银行提出申请，经中国人民银行批准后予以解散并进行清算。
第四十一条 外资金融机构、中外合资金融机构无力偿付其债务的，中国人民银行可令其停业，限期清理。在清理期限内，已恢复偿付能力的机构，需要复业的，须向中国人民银行提出申请。
第四十二条 自行终止业务活动和依法被停业的外资金融机构、中外合资金融机构，其解散和清算事项，须按照中华人民共和国有关规定办理。
第四十三条 外资金融机构、中外合资金融机构进行清理，须在依法缴清税款和清偿全部债务后，方可退还股本、分配股利。
第四十四条 外资金融机构、中外合资金融机构清算完毕，应当在规定期限内向原登记机关办理注销登记。
第八章 罚 则
第四十五条 违反本办法第二章规定，擅自设立外资金融机构、中外合资金融机构的，中国人民银行有权责令其停业，没收其非法所得，处以五万元以上、十万元以下人民币等值外汇的罚款。
第四十六条 外资金融机构、中外合资金融机构违反本办法第四章规定，超越批准业务范围从事经营的，中国人民银行及其上海市分行有权责令其停止所超越部分的经营活动，依法没收其超越部分的非法所得，处以一万元以上、五万元以下人民币等值外汇的罚款。
第四十七条 外资金融机构、中外合资金融机构违反本办法第五章规定，中国人民银行及其上海市分行有权责令其纠正、调整或者补足，并根据情节处以五千元以上、三万元以下人民币等值外汇的罚款。
第四十八条 外资金融机构、中外合资金融机构违反本办法第六章规定，未按期报送报表或者抗拒监督检查的，中国人民银行及其上海市分行可视其情节给予警告、通报或者处以三千元以上、一万元以下人民币等值外汇的罚款。
第四十九条 外资金融机构、中外合资金融机构违反本办法，情节严重的，中国人民银行可责令其停业直至撤销机构。
外资金融机构、中外合资金融机构违反其他法律、法规的，由有关主管机关依法予以处罚。
第九章 附 则
第五十条 本办法对华侨资本和香港、澳门、台湾地区资本的金融机构，比照适用。
第五十一条 本办法发布施行前，已在上海市的外资银行分行，应当依照本办法的规定补办设立和登记手续；不符合本办法有关规定的，由中国人民银行上海市分行指定期限令其调整。
第五十二条 本办法由中国人民银行负责解释。中国人民银行可以根据本办法制定具体规定。
第五十三条 本办法自发布之日起施行。
北京市企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制行政许可实施规定
北京市劳动和社会保障局
关于印发《北京市企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制行政许可实施规定》的通知
京劳社资发〔2005〕94号
各区、县劳动和社会保障局，北京经济技术开发区人事劳动局：
根据《行政许可法》，我们制定了《北京市企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制行政许可实施规定》，现印发给你们。请认真贯彻落实，做好综合计算工时工作制和不定时工作制的审批工作。
根据《北京市企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制的办法》（京劳社资发〔2003〕157号）的规定，凡在2004年1月1日前已经市、区县劳动和社会保障行政部门批准实行特殊工时制度的企业，未在2004年12月31日前经企业注册地区、县劳动保障行政部门重新核准的，原审批决定一律废止。
附件：北京市企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制行政许可实施规定
北京市劳动和社会保障局
二○○五年七月八日
主题词：综合计算工时 不定时工作制 行政许可 通知
北京市劳动和社会保障局办公室 ２００５年７月１２日印发 共印４００份
附件：
北京市企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制行政许可实施规定
第一条 为规范北京市企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制（以下统称特殊工时制度）行政许可程序，根据《行政许可法》，结合本市实际情况，制定本规定。
第二条 本市行政区域内的企业以及外地企业在京设立的分支机构（以下统称企业）根据《北京市企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制的办法》（京劳社资发〔2003〕157号，以下简称157号文件）申请实行特殊工时制度，按本规定办理。
第三条 企业实行特殊工时制度，应向企业法人营业执照注册地的区、县劳动保障行政部门提出申请。外地企业在京设立的分支机构经法人授权后向企业营业执照注册地的区、县劳动保障行政部门申请。
第四条 企业申请实行特殊工时制度应当提交以下材料：
（一）《北京市企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制申报表》；
（二）企业法人营业执照副本及复印件（外地在京分支机构提交法人授权书、营业执照副本及复印件）；
（三）申请说明书，重点说明不能实行标准工时制度需要实行特殊工时制度的具体原因，涉及的岗位、人数以及综合计算工时工作制的计算周期、工作方式和休息制度；
（四）企业工会对实行特殊工时制度的意见。没有成立工会组织的，应当提交实行特殊工时制度涉及职工的联名意见；
（五）其他应当提交的证明材料。
第五条 申请实行特殊工时制度的企业可以直接或者通过信函方式提交材料。劳动保障行政部门收到申请材料后，出具《企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制申请材料接收清单》。
第六条 劳动保障行政部门对企业提出实行特殊工时制度的申请，根据以下情况在五个工作日内分别作出处理：
（一）申请材料齐全，符合法定形式，属本机关职权范围的，应当受理并制作《企业申请实行综合计算工时工作制和不定时工作制受理通知书》，送达申请人。
（二）申请材料不齐全或者不符合要求的，应当当场或者在五个工作日内一次性告知申请人需要补正的全部内容，并制作《企业申请实行综合计算工时工作制和不定时工作制补正材料通知书》，送达申请人。申请人按照本行政机关的要求提交全部补正申请材料的，应当受理。逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理。
（三）申请材料存在错误，可以当场更正的，应当允许并指导申请人当场进行更正。
（四）申请事项不属于本行政机关职权范围的，应当即时制作《企业申请实行综合计算工时工作制和不定时工作制不予受理通知书》，送达申请人，并告知其向有关部门申请。
第七条 劳动保障行政部门应当自接到申请材料之日起十个工作日内作出是否许可实行特殊工时制度的决定。如遇特殊情况需延期的，经主管领导批准，可延长十个工作日，并制作《企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制延期决定通知书》，说明延期的理由和延长的时间送达申请人。
第八条 劳动保障行政部门受理申请后，依据157号文件对申请材料的内容进行审查，必要时可以到申请单位进行实地核查。实地核查时，应当有两名工作人员同时进行。实地核查应当制作笔录，并由被核查单位的负责人签字。
第九条 经审查，对符合实行特殊工时制度的岗位或工种，依法作出准予行政许可的决定，签署《北京市企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制审批表》（一式三份），制作《北京市企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制准予行政许可决定书》；对不符合实行特殊工时制度的岗位或工种，依法作出不予行政许可决定的，制作《北京市企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制不予许可决定书》。
决定书自决定之日起十日内送达申请人，填写《企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制行政许可决定送达回证》。
第十条 区县劳动保障行政部门制发的相关文书应一律加盖“北京市**区（县）劳动和社会保障局特殊工时审批专用章”。
第十一条 经批准实行特殊工时制度的企业，发生157号文件第十七条规定情形的，应当重新申请办理许可。办理的手续和程序按照本规定和157号文件执行，原许可审批表、决定书予以废止。
第十二条 区、县劳动保障行政部门进行审查时，对涉及国计民生且从业人员较多、跨区县经营的行业的企业实行特殊工时制度的，应当注意该企业与在其他区县的企业的之间的平衡，审批前及时向市劳动保障行政部门通报有关情况。
第十三条 劳动保障行政部门应当健全规范特殊工时制度许可工作规程，填写《北京市企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制审批内部流程表》，按照程序规定实施许可。
第十四条 劳动保障行政部门应当建立完善监督检查制度，加强对已经批准实行特殊工时制度企业的监督检查。每年实施监督检查的企业户数应为已经批准实行特殊工时制度企业的20%。监督检查应当有两名以上工作人员进行，并对监督检查的情况和处理结果予以记录，由监督检查人员签字后归档备案。
第十五条 劳动保障行政部门应当将审批实行特殊工时制度企业的相关材料以及监督检查情况的记录认真保管，按照档案管理制度立卷归档。实行特殊工时制度行政许可档案按年度归档，当年批准特殊工时制度的可以归为一卷，一个案卷不得超过一百页，超过一百页，应分成两卷以上，一卷一号，档案保管期限一般为短期，许可有效期限较长的，档案保管期限不得短于许可有效期限。
第十六条 卷内每项许可的文书材料应包括下列内容：
（一）卷内目录；
（二）《北京市企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制申报表》；
（三）企业法人营业执照副本及复印件（外地在京分支机构提交法人授权书及营业执照副本及复印件）；
（四）申请说明书；
（五）企业工会意见或职工联名意见；
（六）《企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制申请材料接收清单》；
（七）《申请实行企业综合计算工时工作制和不定时工作制受理通知书》；
（八）《北京市企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制审批表》；
（九）《北京市企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制准予行政许可决定书》；
（十）《北京市企业实行综合计算工时工作制和不定时工作制审批内部流程表》；
（十一）送达回证；
（十二）备考表。
第十七条 特殊工时制度审批过程中发生以下情形的，有关的文书材料按时间顺序一并归档：
（一）不予受理的；
（二）依法作出不予行政许可决定的；
（三）申请材料不齐全或者不符合要求需要补正的；
（四）需要延期许可的；
（五）进行实地核查的。
第十八条 各区县劳动保障部门应当按照市劳动和社会保障局《关于做好2005年企业综合计算工时和不定时工作制审批统计工作有关问题的通知》的要求，做好企业实行特殊工时制度审批的统计工作。
第十九条 民办非企业法人单位实行特殊工时制度，向单位所在地的区、县劳动保障行政部门申请。
第二十条 企业使用劳务派遣组织派遣人员所在岗位确需实行特殊工时制度的，在向劳动保障部门申请实行特殊工时制度时，应征得劳务派遣组织的同意。
第二十一条 本规定未涉及行政许可其他要求的，按《行政许可法》和其他有关行政许可规定执行。
第二十二条 本办法自发布之日起施行
