沈阳市城市规划建设违法案件处理办法

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按照合同法第五十二条“以合法形式掩盖非法目的的合同无效”的规定，法院在审理民间借贷案件时，不仅要对行为的形式是否合法进行审查，还应当对行为目的是否合法主动进行审查。

民间借贷合法形式掩盖非法目的表现形式

许多借贷行为在形式上是合法的，但这些行为反映出的目的与行为真实的目的并不一致。民间借贷的表现形式有借条、欠条、借款合同等，当事人提起这类纠纷通常都会举示这些证据，但这些证据所证明的法律关系不一定真正发生，而是掩盖着非法的目的。最常见的有以下几种：

1.企业假借个人名义借贷 以重庆市第五中级人民法院为例，2010年，该院受理一审民间借贷案件14件，涉案标的额均在800万元以上，明显超出一般民间借贷纠纷范围，分析发现这些案件的实际履行主体均是企业，而自然人除了参与签订合同或提供借据外，并未提供或实际使用款项，案件的借贷资金以企业间转账形式流转，然后由收到资金的企业与出借单位的法定代表人签订借款合同，或者向出借单位的法定代表人出具借据，以上案件均是以民间借贷的形式掩盖企业间借贷。

2.以多种形式掩盖高息 贷款人为了规避法律对民间借贷利率“不得高于银行同类贷款利率四倍”的上限规定，采用各种方式掩盖高息。有的用“砍头息”的方式掩盖高息，在支付本金的同时就直接将利息扣除，甚至还在合同中注明用现金支付多少金额，而现金支付部分实际就是预扣的利息；有的约定了高息以后，对未支付的高息单独出具一张借条，或将利息转为本金后再重新出具借条；有的约定了利息之后又约定违约金等。因为在我国并没有法律规定一定金额以上的划款必须要通过银行转账，或者要有划款依据，所以对于当事人采取以上方式掩盖高息的在民事诉讼领域就很难查清事实的真相，法官只能引导当事人进一步举证，并根据证据规则作出判断。

3.民间借贷涉嫌诈骗、非法吸收公共存款等犯罪行为 有的案件在审理过程中发现很多原告短期内集中起诉同一被告要求还款，后经公安机关侦查被告涉嫌非法吸收公众存款。有的案件涉嫌诈骗，如九龙坡区的杨某，向汽车租赁公司租赁汽车59辆，并以此为抵押以1角至两角不等的高息向周某等借款340余万元，周某等为谋高利又将从杨某处获得的车辆作抵押向其他人借款401万元，并将其中的340万元转借杨某。

4.以借条等合法形式掩盖非法债务 对于赌债、吸毒等非法债务以借条的形式确认下来，审理中被告反映借款系因赌博发生的债务，有些赌博输后因无钱支付赌债书写的借据，有些因没有资本遂借款进行赌博，有的举债购买毒品供自己吸食，此类案件中 “职业放贷”现象严重。近几年来，在有的地区公务员群体中参与民间借贷的日益增多，民间借贷甚至成为一些人权力寻租的手段，以借钱为名，行权钱交易之实。

5.虚构债务、虚增债务、虚假诉讼等 审理中发现有些民间借贷纠纷存在虚构或虚增债务、虚假诉讼现象，有些以离婚夫妻为被告的借贷纠纷中，出现一方在离婚前的短期内多次向亲友举债、因婚外情离婚中第三者凭借婚外恋一方书写的借据要求夫妻双方承担连带责任等现象。有些案件出现被告在短期内反复涉及民间借贷纠纷、原被告系近亲属、原告起诉的借款事实和理由不符合常理等现象。

对民间借贷案中非法目的的审查

在民间借贷合同纠纷中，合法的形式通常是指的借条、欠条或借款合同等，掩盖的非法目的主要有掩盖高息、掩盖犯罪所得、掩盖违反法律规定的行为等，掩盖的方式主要有掩盖法律关系的性质、掩盖合同主体等。审理这类案件时，如何才能发现以合法形式掩盖非法目的情形，法官应当注意以下几点：

1.尽量要求当事人本人出庭应诉 应当由借款方当庭陈述借款的目的、用途，贷款方陈述款项的支付等事实，因为在当事人缺席的情况下，法官很难查清债务的真实性和合法性。

2.注意审查合同的主体 一是审查合同的主体是否就是真实的法律关系的主体，比如，有的企业为了规避企业间借贷无效的规定，由企业的法定代表人之间签订合同，或者由企业与另一企业的法定代表人或指定的人签订借款合同，但资金的提供与流向均为企业，个人不承担合同中的权利义务，以上合同应认定为企业间借贷合同，按企业间借贷的效力处理。二是审查合同的主体之间是否有亲属或其他利害关系，对于合同主体之间有以上关系的，即使当事人对案件事实没有争议，也应当注意审查借款的时间、用途、有无其他债务等，以防止虚假诉讼的发生。三是注意审查有无众多原告集中起诉同一被告或涉及特殊主体（如公务员）的情况，对于案件涉嫌刑事犯罪的，应当按照民刑交叉的相关规定处理。

3.注意审查借款合同关系是否是真实的法律关系 比如企业之间签订联营合同，约定按期支付固定的收益，该行为名为联营，真实的法律关系实际就是借贷，对这类案件就应当按照企业间借贷处理。又如，原告以借条起诉的案件，被告抗辩原告实际并未借钱给他，而是双方赌博被告输钱后出具的借条，如果被告能够举证证明的，就应当认定借款合同无效。

4.注意审查有无约定高息或变相约定高息 对于用“砍头息”的方式掩盖高息的，在支付本金的同时就直接将利息扣除，或对未支付的高息单独出具一张借条，审理中原告往往会陈述，被告有异议的金额是现金支付，对于被告的反驳有一定证据证明或足以使人民法院产生合理怀疑的，人民法院应确定由原告承担支付方式的举证责任，对于原告陈述现金交付的，人民法院应根据原告提供的其他间接证据和当事人陈述，结合现金交付的金额大小、出借人支付能力、交易习惯，依据民事证据的证明标准综合审查判断。对于约定了利息之后又约定违约金的，根据私法自治原则，这两种责任形式虽然可以并存，但如果超过了国家关于利率上限管理的规定，也是不应得到支持的。因此，当事人同时约定利息（包括罚息）和违约金，合计换算后的实际利率没有超过银行同类贷款利率四倍时，人民法院可以予以支持，折算后的实际利率超过银行同类贷款利率四倍的，超过部分不予支持。

（作者单位：重庆市南岸区人民法院）
贵州省人民政府办公厅


省人民政府办公厅关于印发《贵州省人民政府办公厅政务信息工作暂行办法》《贵州省人民政府办公厅紧急重大情况信息报送标准（试行）》的通知

黔府办发〔2005〕4号 　


各自治州、市人民政府，各地区行署，各县（自治县、市、市辖区、特区）人民政府，省政 府各部门、各直属机构：
　　《贵州省人民政府办公厅政务信息工作暂行办法》、《贵州省人民政府办公厅紧急重大情况 信息报送标准（试行）》已经省人民政府同意，现印发给 你们，请认真贯彻执行。
　　制定《贵州省人民政府办公厅政务信息工作暂行办法》、《贵州省人民政府办公厅紧急重大 情况信息报送标准（试行）》，是我省加强政府系统自身工作制度建设、切实贯彻落实2004 年7月召开的全国政府系统秘书长办公厅主任会议精神的重要举措。各地、各部门要结合实 际，进一步健全政务信息报送制度和紧急重大情况报告制度，促进政务信息工作高效、规范 、有序和紧急重大情况的及时报告和处置。
　　《贵州省人民政府办公厅紧急重大情况信息报送标准（试行）》是根据国务院办公厅关于加 强和规范政府系统应急值守工作的要求，结合我省实际，确保及时报送和处置紧急重大情况 而制定的。省人民政府值班室负责接收各地、各部门上报省人民政府的紧急重大情况信息。 各地、各部门要进一步明确专门的机构和人员，按照“有情必报、逐级上报、规范运作、安 全保密”的工作原则，及时、准确上报紧急重大情况信息，信息内容应具备时间、地点、造 成损害情况、涉及范围、先期处置采取的措施、拟采取的措施等信息基本要素。凡发生紧急 重大情况，各地、各部门必须按照《贵州省人民政府突发公共事件总体应急预案》（黔府发 〔2004〕25号）的规定，在事发后4小时内将信息报告省人民政府，对迟报、漏报、瞒报重 大突发事件并造成严重影响的，要严肃追究责任。
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　贵州省人民政府办公厅
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○五年一月十九日

　　　　　　　　　　　　　　贵州省人民政府办公厅政务信息工作暂行办法

第一章 总 则
第一条 为适应全面履行政府职能，实行科学、民主决策的需要，促进全省政府系 统政务信 息工作规范化、制度化，推动全省政府系统政务信息工作高效、有序开展，根据国务院办公 厅的有关规定和要求，结合我省实际，制定本办法。
第二条 政务信息工作是各级人民政府及其部门的一项重要工作职责。主要任 务是反映政 府工作情况和经济社会发展动态，当好政府领导的参谋和助手，为政府领导了解情况、实施 决策、指导工作提供全面、及时、准确、规范的信息服务。
第三条 政务信息工作必须坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，贯 彻落实科 学发展观和依法行政的要求，坚持实事求是，紧紧围绕政府的中心工作，不断拓宽领域、创 新方法，提高工作质量和水平。第四条 政务信息工作以为本级政府服务为重点，同时为上级政府和下级政府做好 服务。各 级人民政府及其部门要加强对政务信息工作的领导，完善信息工作报送制度，严格遵守保密 规定，确保信息渠道快捷、畅通和及时报送。 
第二章 政务信息工作机构和队伍
第五条 省人民政府督查室是省人民政府办公厅的政务信息工作机构，负责收集、编辑全省政务信息 ；负责向省人民政府领导和国务院办公厅报送政务信息；负责对全省政府系统政务信息 工作的业务指导。
第六条 各地（州、市）人民政府（行署）要建立健全政务信息工作机构，明确一 名负责人 分管政务信息工作，并配备政务信息工作专职人员；各县（市、区）人民政府要建立政务信 息工作机构，配备政务信息工作人员；省人民政府各部门应明确专人负责政务信息工作。
第七条 政务信息工作机构履行以下主要职责：
(一)依据党和国家的方针政策，结合本地区、本部门的工作部署，积极主动做好政务信息 的收集、整理、编辑、报送、审核、反馈和存档等工作。
(二)围绕一定时期内政府的中心工作和经济社会发展中的重大问题，本地区、本部门工作 中带有普遍性、倾向性、苗头性的重大问题，人民群众反映强烈的热点、难点问题，有针对 性地组织开展调查研究，向政府领导提供有情况、有分析、有建议的调研信息、专题信息或 综合信息。
(三)加强对本级政府部门和下级政府政务信息工作的指导，采取多种形式开展政务信息工 作经验交流，定期组织开展业务培训。
第八条 各级人民政府及其部门要结合本地区、本部门的实际，加强政务信息工作 队伍建设，加强 对本地区、本部门政务信息工作的指导，建立和完善政务信息网络。各地（州、市）人民政 府(行署)办 公室、省人民政府各部门和省人民政府办公厅各信息直报点要明确一名政务信息工作联络员 ，负责向省人民政府办公厅报送信息。
第三章 政务信息工作制度
第九条 各级政务信息工作机构应围绕政府中心工作，研究制定政务信息工作计划 ，适时明确信息报送要点，建立完善信息约稿制度和信息采用情况通报制度。
第十条 下级政府要及时向上级政府报送信息；政府各部门要及时向本级政府和上 级部门报送信息；约稿信息应严格按约稿通知明确的具体要求报送。
第十一条 向上级政府或部门报送的信息，要经本级政府或部门办公室主要负责人 审核、签发，必要时应经政府或部门分管领导直至主要领导审核、签发。
第十二条 省人民政府各部门、各直属机构向省人民政府办公厅报送政务信息工作 情况纳入省直机关 年度目标考核。省人民政府办公厅每月通报全省政务信息采用情况，年终进行考核评比。各 地（ 州、市）人民政府（行署），各县（市、区）人民政府也要将政务信息工作纳入年度工作 目标考核。各级人民政府对在政务信息工作中成绩突出的单位和个人给予表彰。
第四章 政务信息工作基本要求
第十三条 政务信息工作要提高质量，增强针对性，为政府实行科学民主决策、建 设法制政府、加强行政监督、提高行政效能、全面履行政府职能服务。
第十四条 政务信息应当符合下列要求：
(一)信息内容应全面、准确、及时；信息来源应真实可靠，做到数据准确，论据充分；信 息文稿应做到要素齐全，条理性、逻辑性强，文字简明扼要，表述准确规范。
(二)
重大紧急情况信息的报送按《省政府值班工作规则》及有关规定执行。
(三)
要坚决防止报喜不报忧、以偏概全，杜撰虚假信息等情况发生。要大力精简信息刊物 ，防止乱报滥发信息。
第十五条 各级政务信息工作机构要在为各级领导做好信息服务的同时，按照《全 国政府系 统办公业务资源网管理暂行办法》等有关规定，在遵守保密规定的前提下，依托政府系统办 公业务资源网、政府专网和政府门户网站，实现政务信息资源共享和及时公开。
第十六条 各级政务信息工作机构要加强同党报、党刊和其它新闻媒体的联系与沟 通，及时收集和掌握各种经济和社会动态信息，向各级政府领导提供信息服务。
第十七条 各级政务信息工作机构要逐步建立和完善信息资源数据资料库及其管理 系统，确保政务信息安全、及时、迅速地处理、传递和存储。 
第十八条 各级人民政府及其部门要适时安排政务信息工作人员参加各种会议、阅 读文件、参与调查研究等，积极为政务信息工作人员做好工作创造条件。
第五章 附 则
第十九条 本办法由省人民政府办公厅负责解释，并根据需要适时修订。

《省人民政府办公厅紧急重大情况信息报送标准(试行)》(略)