中华人民共和国残疾人保障法

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安徽省合肥市人民政府


合肥市城镇职工基本医疗保险办法

合肥市人民政府令第157号


　　《合肥市城镇职工基本医疗保险办法》已经2011年5月5日市人民政府第82次常务会议审议通过，现予公布，自2011年7月1日起施行。


市长

二○一一年五月十一日


合肥市城镇职工基本医疗保险办法


　　第一章　总　　则

　　第一条　为了规范城镇职工基本医疗保险关系，维护参保单位和个人的合法权益，保障职工基本医疗，提高职工健康水平，根据《中华人民共和国社会保险法》、《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》等法律法规的规定，结合本市实际，制定本办法。

　　第二条　本办法适用于本市市区范围内城镇职工基本医疗保险的监督管理工作。

　　本市市区范围内的下列用人单位和人员应当按照本办法的规定参加本市城镇职工基本医疗保险：

　　（一）国家机关、企业、事业单位及其职工；

　　（二）社会团体、民办非企业单位及其职工；

　　（三）按照本办法参加本市城镇职工基本医疗保险的用人单位中符合国家规定的退休人员；

　　（四）其他按照规定应当参加本市城镇职工基本医疗保险的人员。

　　具有本市市区城镇户口的无雇工的个体工商户、未在用人单位参加城镇职工基本医疗保险的非全日制从业人员以及其他灵活就业人员（以下统称灵活就业人员）可以参加本市城镇职工基本医疗保险。

　　第三条　用人单位和个人按照属地管理的原则参加本市基本医疗保险，执行统一政策。

　　第四条　市劳动保障行政部门是本市城镇职工基本医疗保险工作的主管部门，其所属的医疗保险经办机构具体负责城镇职工基本医疗保险工作。

　　卫生（药监）、财政、地税、价格、审计等相关部门在各自的职责范围内，负责城镇职工基本医疗保险的有关工作。

　　第五条　城镇职工基本医疗保险坚持保险水平与本市生产力发展水平相适应的原则、用人单位和个人应保尽保的原则、基本医疗保险费由用人单位和职工双方共同负担的原则以及建立医患双方制约机制的原则。

　　第六条　用人单位和个人负有依法履行缴纳城镇职工基本医疗保险费的义务，参保人员依法享有城镇职工基本医疗保险待遇的权利。

　　第二章　基本医疗保险费征缴

　　第七条　用人单位应当自成立之日起三十日内到医疗保险经办机构和地税部门办理参保登记手续，并自用工之日起三十日内为其职工向社会保险经办机构申请办理社会保险登记，缴纳城镇职工基本医疗保险费，领取社会保障卡。

　　自愿参加城镇职工基本医疗保险的灵活就业人员，应当向社会保险经办机构申请办理社会保险登记，缴纳城镇职工基本医疗保险费，领取社会保障卡。

　　第八条　用人单位和职工应当按照下列规定按月共同缴纳城镇职工基本医疗保险费：

　　（一）用人单位以本单位上年度全部职工工资总额作为当年7月1日至次年6月30日期间的单位缴费基数，按照百分之八的比例缴纳；

　　（二）职工个人以本人上年度月平均工资作为当年7月1日至次年6月30日期间的个人缴费基数，按照百分之二的比例缴纳；

　　（三）用人单位缴费基数不得低于该单位全部参保职工当期个人缴费基数之和；

　　（四）职工个人缴费基数低于全省上年度在岗职工月平均工资百分之六十的，按照百分之六十计算；超过百分之三百的，超出部分不计入缴费基数；

　　（五）用人单位新增或者减少参保人员的，单位和个人缴费基数按个人实际工资额相应调整和确定，并应当遵守本款第三项、第四项的相关规定。

　　新成立单位参保的，用人单位和职工缴费基数按照职工个人实际工资额确定，并应当符合前款的相关规定。

　　灵活就业人员以全省上年度在岗职工月平均工资作为缴费基数，按照百分之十的比例缴纳城镇职工基本医疗保险费；原失业人员在领取失业保险金期满后灵活就业的，可以自愿选择按照百分之十或者百分之六点五的比例缴纳城镇职工基本医疗保险费。

　　职工工资总额按照国家规定的统计口径计算。

　　第九条　2002年12月1日本市城镇职工基本医疗保险制度建立之前成立的单位，应当自2002年12月1日起参加城镇职工基本医疗保险；在上述时间之后参加城镇职工基本医疗保险的，应当按照补缴时的缴费基数百分之六点五的比例补缴自2002年12月1日起至实际参保日期间的城镇职工基本医疗保险费。

　　失业人员在2003年4月30日前办理失业登记的，应当自2003年5月起参加或者接续城镇职工基本医疗保险，缴纳城镇职工基本医疗保险费；失业人员在2003年4月30日后（含该日）办理失业登记的，应当在停止领取失业保险金的次月参加或者接续城镇职工基本医疗保险，缴纳城镇职工基本医疗保险费。在上述时间之后参加城镇职工基本医疗保险的，可以按照补缴时的缴费基数百分之六点五的比例补缴自应当参加城镇职工基本医疗保险之日至实际参加城镇职工基本医疗保险之日期间的城镇职工基本医疗保险费。

　　补缴期不享受基本医疗保险待遇。

　　第十条　参保人员在参加城镇职工基本医疗保险的同时，应当参加医疗救助保险，按照规定标准缴纳医疗救助保险费。

　　用人单位在职职工和退休人员的医疗救助保险费由单位承担；单位在职职工医疗救助保险费按月缴纳，达到法定退休年龄时由单位一次性缴纳二十年的医疗救助保险费。本办法实施前已享受退休人员医疗保险待遇的人员，应当由单位一次性缴纳剩余年限的医疗救助保险费。

　　灵活就业人员的医疗救助保险费由个人在缴纳城镇职工基本医疗保险费时一并缴纳；达到法定退休年龄时，应当由个人一次性缴纳二十年的医疗救助保险费。

　　第十一条　医疗救助基金专项用于支付基本医疗保险范围内统筹基金最高支付限额以上的部分。医疗救助基金由市医疗保险经办机构负责管理，也可以依法委托商业保险公司进行管理。

　　医疗救助基金的收支遵循“以支定收、收支平衡”的原则。

　　市劳动保障行政部门可以根据医疗救助基金收支的实际情况适时调整医疗救助保险费的征收标准，报经市政府批准后实施。

　　第十二条　用人单位和职工缴纳的城镇职工基本医疗保险费，其资金来源按原供给渠道不变，按下列规定列支：

　　（一）机关、社会团体单位从经常性支出的社会保障费中列支；

　　（二）事业单位从事业支出的社会保障费中列支；

　　（三）企业、民办非企业单位从职工福利费中列支；

　　（四）失业人员在领取失业保险金期间应当缴纳的基本医疗保险费从失业保险基金中列支；

　　（四）职工个人缴纳的城镇职工基本医疗保险费从职工本人工资中支出。

　　第十三条　职工个人缴纳的城镇职工基本医疗保险费，由用人单位从其工资收入中代为扣缴。

　　用人单位应当按照医疗保险经办机构核定的应缴纳的医疗保险费数额，按月向地税部门申报缴纳。

　　第十四条　参保单位的名称、住所地、法定代表人、银行帐号、职工工资总额等发生变化的，应当在发生变化的当月向市医疗保险经办机构如实申报，办理变更手续。

　　第三章　统筹基金和个人帐户

　　第十五条　用人单位和个人缴纳的城镇职工基本医疗保险费构成城镇职工基本医疗保险基金。

　　城镇职工基本医疗保险基金分为统筹基金和个人帐户基金，统筹基金和个人帐户基金应当分别核算、分开管理，不得相互挤占。

　　第十六条　统筹基金的来源包括：

　　（一）统筹地区全部参保的用人单位和个人缴费总额扣除计入个人帐户基金后的剩余部分；

　　（二）社会捐助；

　　（三）银行利息；

　　（四）滞纳金；

　　（五）财政补贴；

　　（六）其它。

　　第十七条　个人账户基金按照下列规定按月划入参保人员的医保个人账户中；其中，异地安置的退休人员按月划入本人领取养老金的银行账户：

　　（一）用人单位和职工参保的，职工个人缴纳的城镇职工基本医疗保险费全部划入职工医保个人账户。

　　（二）用人单位缴纳的城镇职工基本医疗保险费可以分年龄段按照不同比例按月划入职工医保个人账户，也可以提取用于建立普通门诊统筹基金。

　　在普通门诊统筹制度未建立前，用人单位缴纳的城镇职工基本医疗保险费按照下列规定按月划入职工医保个人账户：

　　1.不满四十五周岁的，按照职工本人缴费基数的百分之一划入；四十五周岁以上的，按照职工本人缴费基数的百分之一点五划入。

　　2.享受基本医疗保险待遇的退休人员按照本地区上年度职工月平均工资的百分之四划入。

　　（三）灵活就业人员按照百分之十的比例缴纳城镇职工基本医疗保险费的，在普通门诊统筹制度未建立前，按照本人缴费基数的百分之三点五划入医保个人账户。

　　灵活就业人员按照百分之六点五比例缴纳城镇职工基本医疗保险费的，不建立医保个人帐户。

　　第十八条　医保个人帐户的本金和利息归个人所有，用于本人的医疗健康支出，不得挪作他用。

　　医保个人帐户按照银行同期居民活期存款利率计息。

　　第四章　基本医疗保险待遇

　　第十九条　用人单位和职工履行缴费义务后，职工个人从次月起享受基本医疗保险待遇。用人单位和职工不按时足额缴费的，职工个人不能享受基本医疗保险待遇，期间发生的职工医疗费用由用人单位比照基本医疗保险政策承担；用人单位和职工中断缴费的，用人单位应当按照规定补缴，补缴期不享受基本医疗保险待遇。

　　灵活就业人员自缴费之月起，连续足额缴费满六个月后享受城镇职工基本医疗保险待遇。其中，失业人员在领取失业保险金期满后次月以灵活就业人员身份参加或者接续城镇职工基本医疗保险并足额缴费的，连续享受城镇职工基本医疗保险待遇。

　　灵活就业人员应当按月连续足额缴纳城镇职工基本医疗保险费用。连续中断缴费六个月以内续保的，补齐中断期间的基本医疗保险费用后即可恢复享受城镇职工基本医疗保险待遇；城镇职工基本医疗保险缴费年限累计计算，中断期间发生的医疗费用，由灵活就业人员承担。连续中断缴费超过六个月续保的，续保后连续足额缴费六个月后，恢复享受城镇职工基本医疗保险待遇；城镇职工基本医疗保险缴费年限累计计算，中断期间发生的医疗费用，由灵活就业人员承担。

　　第二十条　参保人员按照规定参加城镇职工基本医疗保险，退休时累计缴费年限男满二十五年、女满二十年的，可以享受退休人员基本医疗保险待遇。2002年12月1日前国家承认的工龄或者基本养老保险缴费年限，视同缴纳城镇职工基本医疗保险费的年限。

　　参保人员办理退休手续时，累计缴费年限不足的，应当一次性缴费至规定年限。其中，因用人单位原因造成缴费年限不足的，由用人单位负责补齐；非用人单位原因造成的，由本人负责补齐。补缴费用均按照参保人员退休时上年度全省在岗职工平均工资的百分之六点五计算，所缴费用全部计入统筹基金。补缴期不享受基本医疗保险待遇。

　　第二十一条　参保人员应当持本人社会保障卡到本市定点医疗机构就医，可以享受基本医疗保险待遇。

　　第二十二条　参保人员门诊就医及住院发生的医疗费用，属于城镇职工基本医疗保险范围内个人自付部分的，由其医保个人帐户支付，不足支付部分自理。

　　参保人员医保个人账户也可以用于在定点零售药店购买规定范围内的药品和医疗器械。

　　第二十三条　参保人员住院时发生的属于城镇职工基本医疗保险范围内的医疗费用，由统筹基金支付。

　　在本市一级及以下、二级、三级医院住院的，统筹基金起付标准分别为二百元、四百元、六百元；同一自然年度内住院两次以上的，自第二次住院起统筹基金起付标准分别为每次一百元、二百元、三百元。统筹基金起付标准以下的医疗费用由参保人员个人自付。

　　超过统筹基金起付标准以上、最高支付限额以下部分，由统筹基金和个人共同承担。个人承担的比例分别为三级医院百分之十、二级医院百分之八、一级及以下医院百分之六；退休人员及工作年限满三十年以上的在职职工，个人承担比例减半。统筹基金在一个自然年度内最高支付限额为五万元。

　　统筹基金起付标准和一个自然年度内最高支付限额由市劳动保障行政部门根据本市经济发展水平适时调整，报市政府批准后实施。

　　第二十四条　城镇职工基本医疗保险用药分为甲类药品和乙类药品。

　　参保人员在住院时使用甲类目录药品所发生的费用按照城镇职工基本医疗保险的规定支付。

　　参保人员使用乙类目录药品及属于城镇职工基本医疗保险支付范围内的诊疗项目、医疗设施服务所发生的费用，应当先由参保人员自付一定比例，余下部分再按照城镇职工基本医疗保险的规定支付。

　　参保人员使用乙类目录药品及属于城镇职工基本医疗保险支付范围内的诊疗项目、医疗设施服务所发生费用的自付比例，由市劳动保障行政部门确定。

　　第二十五条　参保人员在本市市区范围以外的定点医疗机构急诊、抢救、留观并收治入院治疗的，所发生的医疗费用合并计算，按一次住院处理。

　　异地急诊、抢救、留观并收治入院治疗的，应当自入院起三日内（不含节假日）通知市医疗保险经办机构，否则所发生医疗费用统筹基金不予支付。

　　急诊、抢救、留观并收治入院治疗所发生的医疗费用先由患者或者所在单位垫付，医疗终结后三十日内，由患者或者其近亲属至市医疗保险经办机构进行结算；在本市城镇职工基本医疗保险范围内的费用，先由个人自付百分之十，余下部分按本市三级医院住院标准结算。

　　第二十六条　参保人员所患疾病在本市市区范围内最高级别定点医疗机构（含专科）难以确诊或者诊断已明确但无有效治疗手段的，经市医疗保险经办机构同意，可以转往异地医疗保险定点医疗机构住院治疗。

　　转往异地医院所发生的医疗费用先由患者或者所在单位垫付，医疗终结后三十日内，由患者或者其近亲属至市医疗保险经办机构结算；在本市基本医疗保险范围内的费用，先由个人自付百分之十，余下部分按本市三级医院住院标准结算。

　　未经市医疗保险经办机构同意，擅自转往异地医院发生的医疗费用，统筹基金不予支付。

　　第二十七条　参保人员患有规定的病种，经本人申请门诊治疗的，由市医疗保险经办机构统一组织鉴定，一个自然年度内由参保人员选择一家定点医疗机构治疗。门诊医疗费用一个自然年度内按照一次住院处理，医疗费用超过统筹基金起付标准以上部分，由参保人员与定点医疗机构按照规定结算。

　　第二十八条　参保人员因工作需要在本市市区范围以外连续工作一年以上的，可以申请城镇职工基本医疗保险异地就医待遇。

　　参保人员退休后长期在本市市区范围以外居住的，可以申请城镇职工基本医疗保险异地安置待遇。

　　第二十九条　参保人员不得有下列骗取城镇职工基本医疗保险待遇或者套取城镇职工基本医疗保险基金的行为：

　　（一）使用虚假身份证明或者虚构劳动关系参加城镇职工基本医疗保险；

　　（二）与医院串通介绍不符合住院标准的参保人员住院；

　　（三）将本人的社会保障卡转借他人使用；

　　（四）伪造或者冒用他人的社会保障卡就医；

　　（五）伪造、涂改医药费票据和医疗文书，虚报、冒领城镇职工基本医疗保险基金；

　　（六）倒卖城镇职工基本医疗保险统筹基金支付的药品、诊疗项目单和医用材料；

　　（七）在不同统筹地区重复参加基本医疗保险；

　　（八）其他套取城镇职工基本医疗保险基金的行为。

　　第三十条　参保单位不得有下列骗取城镇职工基本医疗保险待遇或者套取城镇职工基本医疗保险基金的行为：

　　（一）将不属于城镇职工基本医疗保险范围的人员列入城镇职工基本医疗保险范围；

　　（二）虚构劳动关系，为完全或者大部分丧失劳动能力的患病人员办理城镇职工基本医疗保险；

　　（三）提供虚假材料，造成城镇职工基本医疗保险基金损失；

　　（四）其他造成城镇职工基本医疗保险基金损失的行为。

　　第三十一条　参保人员在下列情况下发生的医疗费用，统筹基金不予支付：

　　（一）因工负伤的；

　　（二）女职工生育的；

　　（三）在境外就医的；

　　（四）发生交通事故、医疗事故等应当由第三人负担的；

　　（五）应当由公共卫生负担的。

　　医疗费用依法应当由第三人负担，第三人不支付或者无法确定第三人的，由统筹基金先行支付；统筹基金先行支付后，有权向第三人追偿。

　　第五章　基本医疗保险服务机构的管理

　　第三十二条　城镇职工基本医疗保险实行医疗机构和零售药店定点管理。

　　定点医疗机构和零售药店按照合理布局、总量控制、择优选定、协议管理的原则，由市劳动保障行政部门根据本市医疗保险需求合理确定。

　　新设立的定点零售药店通过招标方式确定。具体办法由市劳动保障行政部门会同市卫生行政主管部门另行制定。

　　第三十三条　本市市区范围内经卫生行政主管部门批准并取得《医疗机构执业许可证》的医疗机构，以及经军队主管部门批准、并在卫生行政主管部门备案有资格开展对外服务的军队医疗机构，在本市开诊一年以上的，可以向市劳动保障行政部门申请城镇职工基本医疗保险定点医疗机构资格。

　　经确认符合条件并与市医疗保险经办机构签订定点医疗服务协议后，方可从事城镇职工基本医疗保险服务。

　　第三十四条　定点医疗机构被卫生行政主管部门吊销《医疗机构执业许可证》的，定点医疗服务协议自动终止。

　　定点医疗机构地址发生变更、出现分立、合并、委托经营或者被撤销、关闭等情形的，定点医疗服务协议自动终止。

　　定点医疗机构的名称、诊疗科目及大型诊疗项目、服务对象、床位数或者医院等级等发生变化的，应当在卫生行政主管部门办理变更手续后三十日内，持书面变更申请、已变更资料原件及复印件等有关证明材料，到市劳动保障行政部门办理变更手续。

　　第三十五条　定点医疗机构应当遵守下列规定：

　　（一）设立专门的医疗保险管理部门和医疗保险窗口；

　　（二）使用有统一医疗保险标志的结算单；

　　（三）实行挂号、诊疗、划价、记帐、交费、取药一条龙服务制度并提供医疗费用日清单查询服务；

　　（四）执行城镇职工基本医疗保险药品目录、诊疗项目、医疗服务设施范围和支付标准；

　　（五）因病施治、合理检查、合理用药、合理收费；

　　（六）实行医药分开核算，分别管理。

　　第三十六条　定点医疗机构及其工作人员在提供城镇职工基本医疗服务过程中，不得有下列骗取城镇职工基本医疗保险基金的行为：

　　（一）将不符合享受城镇职工基本医疗保险待遇条件人员的医疗费用纳入城镇职工基本医疗保险基金支付范围；

　　（二）将城镇职工基本医疗保险基金支付范围外的费用纳入城镇职工基本医疗保险基金支付范围；

　　（三）违反临床诊疗技术常规，将未经门诊检查或者不符合住院指征的病人收治住院；

　　（四）违反临床诊疗技术常规，将应当一次连续住院治疗过程分解为两次或者多次住院；

　　（五）采用虚假宣传，或者通过承诺减免应当由个人支付的医疗费用、提供现金、实物等经济手段诱导参保人员住院；

　　（六）违反卫生行政主管部门制定的住院病人管理规定，已经办理了住院手续但允许病人不住院接受治疗；

　　（七）伪造医学文书；

　　（八）虚报医疗费用；

　　（九）与患者串通冒名住院；

　　（十）医嘱与实际检查、治疗情况以及检查、治疗情况与病情不符；

　　（十一）违反计划生育或者物价管理规定；

　　（十二）其他骗取或者套取城镇职工基本医疗保险基金的行为。

　　第三十七条　零售药店与市医疗保险经办机构签订定点医疗服务协议后，方可从事城镇职工基本医疗保险服务。

　　定点零售药店在定点医疗服务协议期间，未发生本办法第三十九条规定行为的，定点医疗服务协议期满后，可以续签。

　　第三十八条　定点零售药店应当配备专（兼）职管理人员并保证城镇职工基本医疗保险用药的品种和质量，合理控制药品服务成本，方便参保人员购药。

　　第三十九条　定点零售药店及其工作人员在提供城镇职工基本医疗服务过程中，不得有下列骗取城镇职工基本医疗保险基金的行为：

　　（一）不按处方规定配(售)药品；

　　（二）将不属于医保个人账户支付范围内的商品换为属于医保个人账户支付范围内的药品和医疗器械进行销售；

　　（三）为参保人员提供个人帐户变现服务；

　　（四）其他套取城镇职工基本医疗保险基金的行为。

　　第四十条　市医疗保险经办机构应当定期向社会公布获得定点资格的医疗机构和零售药店名单。

　　定点医疗机构和零售药店应当悬挂统一格式的定点标牌。

　　第六章　基本医疗保险基金的管理和监督

　　第四十一条　城镇职工基本医疗保险基金纳入社会保障基金财政专户，实行收支两条线管理，专款专用，任何单位和个人不得挪用。

　　第四十二条　城镇职工基本医疗保险基金日常收支由市医疗保险经办机构负责管理。市医疗保险经办机构与定点医疗机构本着“以收定支、收支平衡”的原则，进行医疗费用结算；不足时，市政府予以补贴。

　　第四十三条　基本医疗保险基金实行预决算制度和社会保险基金财务会计制度。

　　市医疗保险经办机构应当建立统筹基金超支预警报告制度。当统筹基金出现超常支出时，市医疗保险经办机构应当认真分析原因，提出防范措施，并及时向市劳动保障行政部门和市政府报告。

　　第四十四条　当年筹集的城镇职工基本医疗保险基金，按活期存款利率计息；上年结转的基金本息，按三个月期整存整取银行存款利率计息；存入社会保障基金财政专户的沉淀资金，比照三年期零存整取储蓄存款利率计息，并不低于该档次利率水平。

　　第四十五条　市劳动保障行政部门和财政部门负责对城镇职工基本医疗保险基金的监督，市审计部门负责对医疗保险经办机构和定点医疗机构的城镇职工基本医疗保险基金收支和管理情况进行审计。

　　依法设立的社会保险基金监督委员会依法对城镇职工基本医疗保险基金实施社会监督。

　　市医疗保险经办机构应当定期向社会公布城镇职工基本医疗保险费征收及统筹基金使用情况。

　　第七章　法律责任

　　第四十六条　用人单位未按时足额缴纳城镇职工基本医疗保险费的，由医疗保险经办机构依法责令限期缴纳或者补足，并自欠缴之日起，按日加收万分之五的滞纳金；逾期仍不缴纳的，由市劳动保障行政部门处欠缴数额一倍以上三倍以下的罚款。

　　第四十七条　定点医疗机构及其工作人员违反本办法第三十六条规定的，由市劳动保障行政部门责令退回骗取的城镇职工基本医疗保险基金，处骗取金额二倍以上五倍以下的罚款，解除定点医疗机构医疗保险服务协议；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予行政降级、撤职处分，并处以一千元的罚款；直接负责的主管人员和其他直接责任人员有执业资格的，依法吊销其执业资格。

　　被取消定点医疗机构资格的，市劳动保障行政部门两年之内不再受理该单位定点医疗机构资格申请。

　　第四十八条　定点零售药店及其工作人员违反本办法第三十九条规定的，由市劳动保障行政部门责令退回骗取的城镇职工基本医疗保险基金，处骗取金额二倍以上五倍以下的罚款，解除定点零售药店医疗保险服务协议；直接负责的主管人员和其他直接责任人员有执业资格的，依法吊销其执业资格。

　　被取消定点零售药店资格的，两年之内不得参与新设立定点零售药店的投标活动。

　　第四十九条　参保单位违反本办法第三十条规定的，市医疗保险经办机构终止该参保人员基本医疗保险关系；由市劳动保障行政部门责令其退回骗取的城镇职工基本医疗保险金，处骗取金额二倍以上五倍以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员可以处以五百元以上一千元以下的罚款。

　　第五十条　参保人员违反本办法第二十九条规定，骗取城镇职工基本医疗保险待遇的，市医疗保险经办机构应当责令退回骗取的城镇职工基本医疗保险基金，并由市劳动保障行政部门处骗取金额二倍以上五倍以下的罚款，同时视情节轻重暂停该参保人员十二个月以上二十四个月以下的城镇职工基本医疗保险待遇，暂停期间发生的医疗费用由本人承担。

　　第五十一条　市医疗保险经办机构及其工作人员在工作中徇私舞弊、以权谋私，或者利用职权和工作之便索贿受贿，以及工作失职造成基本医疗保险基金损失的，追回经济损失，对直接负责的主管人员及其直接责任人依法给予处分。

　　第八章　附　　则

　　第五十二条　离休人员、老红军医疗保险待遇不变，医疗管理办法按照有关规定执行。

　　第五十三条　在参加城镇职工基本医疗保险的基础上，允许有条件的企业建立补充医疗保险，补充医疗保险费在其工资总额的百分之四以内部分，从职工福利费中列支；福利费不足列支的部分，经同级财政部门核准列入成本。

　　第五十四条　市医疗保险经办机构的事业经费，列入同级财政预算，不得从城镇职工基本医疗保险基金中提取。

　　第五十五条　本办法具体应用中的问题由市劳动保障行政部门负责解释。

　　第五十六条　长丰、肥东、肥西县参照本办法执行。

　　第五十七条　本办法自2011年7月1日起施行，2000年11月14日市人民政府发布的《合肥市城镇职工基本医疗保险暂行规定》（市政府令第82号）同时废止。





关键词: 专利价值之谜 专利组合 专利竞赛 防卫性专利组合 进攻性专利组合
内容提要: 在当今专利制度中，尽管多数专利的价值往往少于专利申请和维持的费用，但专利申请案和授权量却急剧增长。这被称之为专利价值之谜，其理论求解应从专利获取的目的出发。竞争者之所以通过申请大量专利的方式形成专利组合，是因为它既是竞争者的防卫之盾，也是其进攻之矛。非竞争者所拥有的专利组合备受人们指责;但事实上，非实施企业拥有的专利质量大都可靠。此外，大量专利的形成是专利制度为鼓励专利竞赛有意而为的结果。因为由大量专利结合而成的专利组合能够区分市场上真正的创新者和模仿者，从而保障创新者的竞争优势。我国应该采取合理的措施鼓励我国的创新企业形成自己的专利组合。


一、“专利价值之谜”

知识产权日益成为知识经济时代最重要的财产权之一;与此趋势相同的是，世界主要国家的专利申请数量也呈快速增长态势。以我国为例，截至2010年3月31日，我国受理的发明专利申请量累计突破200万件，仅2009年的发明专利申请数量即达到314，573件;除此之外，我国2009年的发明专利授权量也同比增长37．1%。(注：参见《我国国内发明专利申请量保持较快增长》，http://www．sipo．gov．cn/sipo2008/mtjj/2010/201005/t20100520_519134．ht-ml，2010年7月3日。关于更详细的数据，可访问国家知识产权局网站的“统计信息”网页。)美国的专利申请和授权数量也同样急剧增长。在1990年至2005年间，年专利申请量从175，000急剧上升到380，000。专利申请案的年增长率达到8%，在可预见的未来几年，该趋势不可变缓。[1]

如果将时间往前推两个时代，涌入专利审查部门的专利权申请数量要少得多。从20世纪80年代晚期至90年代早期，大量具有创新性的高科技公司仍然没有申请很多专利。这些今天蜚声海外的大公司包括苹果、微软、甲骨文、思科等。[2]例如，微软也并非从一开始就认识到专利等知识产权保护的重要性，其大量申请专利的策略始自1991年。该年，比尔·盖茨在写给他的高级经理的内部备忘录中指出:“如果人们理解得到专利的过程并把他们当时新的想法都申请了专利的话，整个产业将会处于一个完全停止的状态。我确信某些大公司将会把一些明显的事情，比如用户界面管理、算法，或者其他至关重要的技术都申请专利。……解决这个问题的方法是我们尽可能多地申请专利。”[3]在今天，微软公司拥有超过三千项的发明专利。

我国也有创新企业大量申请了专利权。例如，深圳华为公司连续三年申请的PCT专利分别达到1528件(2010，全球第4)、1847件(2009，全球第2)、1737件(2008，全球第1)。（注：数据来源于世界知识产权组织，International Patent Filings。http://www．wipo．int/pressroom/en/archive．jsp，2011年12月26日。）创新企业基于其市场策略而大量获取专利，继而形成了专利组合(patent portfolios)。所谓专利组合，一般是指市场主体基于其市场战略，通过申请或购买与某一技术(产品)相关的专利而形成的专利集聚。它与企业投资股票所采取的组合策略不同，后者强调投资的多元性，以协调投资的安全性和高回报性;专利组合策略强调特定产业中技术的相关性。[4]大量市场主体都采纳专利组合策略，这导致了专利申请数量的急剧增长。

然而，尽管专利申请量和授权量都出现爆炸性增长的结果，但作为专利组合中的一个单元，已授权的单个专利中的绝大部分从未被专利权人所主张、进行许可，甚至对其财产增减无关痛痒。经验分析也支持上述结论。例如，据1998年对美国专利进行的一项的研究，医药专利的平均价值仅为4313美元，化学专利为4969美元，机械专利为15120美元，电子专利为19837美元。[4]如果考虑到美国专利申请的费用大约在1万至3万美元之间，即使不考虑专利保护的成本问题，这也很难解释专利申请的数量为何会持续剧增。

这引发了人们对专利价值的讨论。“专利价值为何?这个具有欺骗性的简单问题已经占用了整整一代专利学者和政策制定者的主要精力。因为现代专利制度出现了一个看似无解的价值之谜:一方面，出现了数量急剧增长的专利申请案;另一方面，所有的经验证据表明，单个专利的平均价值却是非常之小，甚至小到可以忽略。”[4]这一问题在传统的激励发明理论中得不到合理的解释:如果专利权的经济价值不大，为何人们要大量申请专利?如果专利权具有重要经济价值的话，那么，它的价值又体现在哪里?[4]

当代的专利法学者关注到这一问题，并试图对此进行解释;而不同的理论路径产生了不同的理论解释。例如，有人认为，这些价值不大或没有价值的专利申请案涌入专利审查部门，使得专利申请数量急剧增长，导致了专利审理延滞和授权质量问题。以美国为例，审查员/专利申请案的比率在最近五年中增长了25%，专利审查员对每一项专利申请案的处理时间大大缩短。[1]从这一路径出发，人们认为这些专利对产业发展具有消极作用:它们形成了专利丛林，产生了反公地悲剧效果。在我国，建设创新型社会、实施国家知识产权战略已经成为共识和官方的政策选择。在此背景下，各地方政府争相出台的知识产权战略对专利申请的激励措施产生了大量的专利，而有些专利的价值可能也不太高，人们对此颇有微词。如何评价大量涌入的专利申请案?专利价值之谜的理论解说或许能够为此提供合理的解释，也能够为国家知识产权战略实施提供一定的理论支持。初步来看，大量专利申请案的出现与市场主体采取专利组合策略能够得以实现互为因果。因而，市场主体采取专利组合策略的动机，或许是破解专利价值之谜的钥匙或入口。

二、专利组合的获取动机

市场主体为什么要大量申请专利以形成自己的专利组合?这一问题的解决应该从专利权本身的特点来寻求答案。专利权不仅包括权利人自己实施、许可他人实施专利的权利，它还是一项能够禁止他人未经许可即实施专利的一项权利。因此，专利申请的动机不外乎:或为保障营业自由，或为攫取许可使用费，或为限制竞争。从专利权的实施方面来说，大量专利申请所形成的专利组合之所以为大多数企业所积极追求，是因为专利权的申请和维护是为了保障其营业自由所需。此为所谓“防卫性的专利策略”(defensive patent strategy)。许可实施和禁止他人实施属于专利权的排他性特点，权利人积极利用专利权的这一特点而排除竞争者的市场进入或获取高额的许可使用费。因而，这类权利人申请或维护专利权的目的是作为竞争产品市场上的进攻工具。这些被称之为“进攻性的专利策略”(of-fensive patent strategy)。

防卫性的专利组合策略与进攻性的专利组合策略具有四个方面的不同特征:[2]其一，双方利益是否具有对称性。作为防卫之盾，市场竞争者之间具有相对应的利益是维持专利相持状态的重要因素。它被形象地称之为“专利冷战”，因为双方都拥有“相互确保毁灭”的专利“军备”。[5]专利组合能够成为进攻之矛，在于涉及该技术的商业模式存在多样化。对于产品市场的非竞争者而言，与专利权人相比，它就形成了非对称性的状态。其二，专利组合中的专利权来源不同。一般来说，构成防卫之盾的专利权大都是由竞争者研发并予以申请的;而专事“进攻之矛”的专利策略往往是以购买专利为主要途径。其三，防卫之盾的所有者常常会将其“专利肌肉”予以展示，例如IBM公司通过其网站年复一年地公告其作为顶级专利权人所获得的专利。但是，进攻之矛的策略往往需要秘密进行，缺乏相应的透明度。其四，强调专利权效力的不同层面。防卫性专利组合强调对专利实施权的享有，意在保障营业自由;而进攻性专利组合则主要以专利排他性来威胁产品生产者，强调“诉讼自由”(freedom to litigate)。[2]

从专利权的排他性出发，专利组合策略的采取者可能采用进攻性的经营策略。由于竞争产品为大量专利权所覆盖，最终可能形成的结果是:一项资源或财产有多个权利人，众多所有者同时拥有对一种资源利用的、正式或非正式的有效之排他性权利，结果最终没有人能够拥有有效的、实质性的使用权，从而导致资源利用率过低。密执根大学的赫勒(Heller)教授于1998年在《哈佛法学评论》上发表文章，系统提出了反公地悲剧理论。[6]反公地悲剧不是产权不明晰，而是产权呈现支离破碎的状态。

反公地悲剧理论的提出，使得人们认识到公有财产的价值。公有财产的价值首先体现在市场失灵的产品上，大量的经济学文献指出存在市场失灵时，亚当·斯密所说的“看不见的手”并没有使得私人化的资源以最有利于社会的方式使用。这些情形包括公共产品、自然垄断和外部性等等。其次，人们限制财产权的行使还包括社会公共利益的因素。[7]在知识产权领域，自赫勒和艾森伯格(Eis-enberg)在《科学》杂志上发表《专利是否阻碍创新?生物医药研究中的反公地问题》一文后，[8]近十年来西方学者的大量文献将产权安排的反公地悲剧理论引入了知识产权尤其是对专利制度的分析，将现行知识产权的扩张称之为“第二次圈地运动”。[9]

与反公地悲剧理论强调的、因权利碎片化和权利人之间协调困难所导致的资源有效利用不足所不同的是，专利丛林理论所关注的是现有权利在保护范围上的重合性，它描述了不同专利之间因平行重迭而产生的问题。[10]专利保护的范围常常宽于发明人实际制造出来的产品。多项专利同时涵盖同一技术领域，有时是专利制度有意而为的结果，有时是因为专利审查部门经常颁发一些过宽权利要求的专利或者仅与现有技术稍有区别的专利。与反公地悲剧理论类似，专利丛林理论揭示了在最终产品上具有多个专利权的产业，所有人都难以合法生产出最终产品。因而，该理论认为专利法应该允许快速、方便的权利清算制度。这点与它的孪生兄弟———反公地悲剧理论不同，后者强调的是限制专利权利范围。

在有些经济学家看来，反公地悲剧和丛林理论都是指涉专利权的碎片化(fragmentation of patentrights)。概括起来，上述观点就是:所有权碎片化越明显，交易成本就越高，交易延滞的时间就越长，达不成交易的风险就越大。尽管反公地悲剧理论和专利丛林理论揭露了大量专利所形成的专利组合可能对竞争产品的市场形成产生阻碍，而且，在生物科技和半导体等产业领域，这些理论确实揭示了问题的本质所在。[10]但是，事实上，经验分析表明:绝大多数的专利未曾被许可，也未曾在诉讼中予以主张。其次，“尽管这些观点非常迷人，但很少能得到实证证据的特别支持。对生物医药产业的调查表明，没有几个案件造成了研究工具许可和材料转让协议谈判中的延滞或失败。最近，李奇曼(Lichtman)的研究……表明，互相重迭的专利权实际上为交易谈判提供了便利，加快了技术扩散的速度”，而不是相反。这也同样在专利诉讼实证研究中得到验证。即，当专利权碎片化和专利诉讼产出结果确定性较为明显时，交易更易于快速达成。[11]因为大量的专利权获取并非是因为其持有者均采取进攻性的经营策略，而是出于防卫性目标。第三，用于进攻性的专利权并不等同于专利权的质量可疑或价值低微。相反，如下文所指出的，它们往往是高质量、高价值的专利权。

事实上，由大量专利权所形成的专利组合，它们既是竞争者的“防卫之盾”，也是其“进攻之矛”。这两方面并非泾渭分明，在本质上具有“一体两面”之特征。很多企业不仅将其专利组合作为和其竞争者进行交叉许可的依据，并以此来保障自己的营业自由;同时，它们也常常对竞争者提出专利侵权诉讼，或者进行专利许可，以获取较高的创新回报。对于有些企业来说，进攻性的专利策略带来了实质性的利润。比如，通用电气公司就是典型的例子。[2]它既利用专利组合来保障自己的营业自由不受竞争者干扰，还专门设立了“贸易与许可部”来执行专利权许可策略，其基本做法是，将诸如消费电子产品等尚未进入市场的技术予以许可，其2008年获得的许可费高达2亿9千1百万美元。不仅如此，它还针对非属其核心商业范围的市场参与者积极提起专利侵权之诉，例如对联想(Lenovo)集团modem和MPEG－2技术提出的侵权之诉。因此，防卫性专利可以用于进攻;而进攻性专利也可以起到防卫的功效。[2]

专利组合理论的主张者认为，专利组合的核心在于“整体优越于部分的总和”，它不仅是专利竞赛中的防卫武器，也是进攻武器。首先，通过对许多密切相关的专利排他权进行组合，专利组合大大增加了其能控制的有效范围(市场上受保护的整体范围)，从而超出了由不同专利集合所具有的有效范围。运作良好的专利组合就好比是超级专利，其规模效应使得持有人在特定市场上获得特别的市场力。[4]其次，专利组合还具有另一个同等重要的优势:多样性。专利组合由一系列不同但相关的单个专利组成，为权利人提供市场力之外的、财产多样性带来的诸多好处。例如，可以解决技术发展可能带来的不确定性;将研发的范围扩张到与主流研究路径相关的区域，从而实现技术机会最大化;增强权利人的排他权，使其具有长期的可预期性和可靠性。[4]

三、专利组合并非问题专利的组合

专利组合既可成为防卫之盾，也可作为进攻之矛。这是大量专利申请案得以形成的根本原因。据此，有学者做出了基本的预测:体现研发投入与专利产出的专利密集度将会持续升高，由此而会导致专利审查部门面临大量专利申请案的审查压力，专利丛林现象会持续扩大，专利诉讼会变得更为复杂和昂贵，大量的交叉许可和一般许可协议将成为普遍现象，单个专利的价值将会变得更为模糊乃至无关痛痒，由于维持大量的专利权需要较大的经济实力，最终，专利制度将越来越有利于大型的、财力雄厚的企业。[4]

对于竞争者而言，上述后果均属于专利组合作为进攻之矛所产生的法律后果。诚如反公地悲剧理论和专利丛林理论所指出的，它们导致了资源利用的不足和浪费。况且，诸如阿诺所指出的，竞争是创新的最佳激励，而不是垄断;专利制度应该将专利权严格限定在特定环境中予以保护，一般不应给予专利权人在经济市场上控制竞争的权利。对电灯产业、汽车业、飞机制造业、无线电、半导体以及计算机产业、化学产业和以科学为基础的产业等所做的经验分析表明，相比那些开发阶段就存在竞争的产业的快速发展，有较宽专利权保护的产业，其技术进步则要迟缓得多。[12]保护范围过宽的专利权阻碍了发明改进上的竞争行为，因而主张限制专利权保护的范围。

然而，讨论大量存在的专利权可能产生的负面影响，需要澄清的一个前提是:专利组合并非问题专利的组合。单个专利的价值较低，并不表明该专利属于问题专利。因为绝大多数创新属于累积性创新，尽管对基础发明的改进可能非属显著进步，但也符合专利法上的创造性要求。而且，发明的改进并不一定能够直接体现为产品的市场价值。所谓问题专利，是指不符合专利法所规定的授权条件而被错误授予权利人的专利申请案。（注：毫无疑问，专利组合中存在一定数量的问题专利;而且，在专利组合的语境中，单个专利被宣告无效往往难以取消整个交易，因而应该通过审查程序将其剔除出去。）因此，我们将关注的是专利组合策略下，这些专利的价值究竟处于何种状况。

专利申请者存在主体差异，而不仅仅局限于产品竞争者之间。事实上，持有专利组合的权利人不仅包括产品的竞争者，还包括不生产产品的非实施企业(non－practicing entities，NPE)。人们对于专利组合策略心存怀疑，他们首先剑指NPE。批评者常常指责NPE为专利钓鱼(patent strolls)中的渔翁，它通过经营效力存疑的专利权，从产品制造商处获得超额许可费，或者进行毫无价值的专利诉讼。然而，批评者的指责并不符合实际。对NPE的经验分析表明，大量NPE拥有高质量、高价值的专利权，也并未从事毫无意义的专利诉讼。相反，NPE通过识别并获取高质量、高价值的专利权，以此资助并鼓励了大多数成功的发明人从事发明活动，从而发挥了促进创新的有益作用。[13]

从NPE的类型来看，也证明上述分析是基本可信的。这些非实施企业可以概括为五种类型:

其一，专利行使企业(patent－assertion entities，PAE)。与实施企业不同，PAE通过购买的方式获取专利权，并将其予以许可或进行诉讼，而不是积极开发产品或将专利予以商业化。据对美国的实证分析，它们对所购买的专利均将进行严密的风险分析，这些风险包括:在进攻性的专利诉讼中最少能获得500万美元回报;需要等待1到5年的初审以及更长的上诉程序;该专利不能通过行政或司法程序而被宣告无效;与被告达成利润丰厚的许可协议之可能性;以及在专利诉讼中，产品生产者会采取何种抗辩事由，并分析其可能存在的差异。[14]自2001年以来，此类诉讼增长了500%，仅2009年就出现了467起信息技术领域的专利侵权诉讼。[14]